近日，北京德和衡律师事务所田小皖律师受中国邮政储蓄银行总行法律事务部邀请，以2026年“送法到一线——法律架构下的私行客户财富传承方案”普法主题月活动为契机，面向邮储银行全行财富管理、法律事务条线人员开展财富管理专项讲座。

　　本次讲座主题为《从传承到隔离——理财经理如何识别高净值客户法律需求》。田小皖律师从买方视角出发，围绕资产保护、传承规划、投资规划及税务规划四大维度，系统讲解了遗嘱、赠与、保险、信托等财富传承工具的适用场景与区别;深入剖析了婚姻风险隔离、企业债务与家庭资产边界管理的关键要点;并就CRS跨境合规热点问题进行了实务解读。本次培训聚焦于帮助理财经理在日常客户沟通中准确识别隐藏的法律需求信号，建立从“识别需求信号”到“引入专业支持”的标准化转介路径。

　　律师简介

　　田小皖、合伙人

　　田小皖律师，北京德和衡律师事务所财富管理与家族事务业务中心总监、合伙人，中国政法大学法学学士、美国西北大学法学硕士、中国人民大学金融学硕士，具有中国及美国法学教育背景及实践经验，拥有TEP(Trust and Estate Practitioners)资格。

　　田小皖律师长期深耕财富管理与家族传承领域、Web3及虚拟货币法律业务，在上述领域积累了丰富的理论研究与实践经验。其在家族财富传承与配置、离岸信托搭建方面从业多年，为众多高净值家族提供专业财富管理服务。同时其服务范围涵盖境内资产RWA项目、虚拟货币支付机构、GameFi公司、虚拟货币交易所及DAO组织，涉及Web3公司融资、代币发行、虚拟货币司法处置等前沿业务。

　　著有《财富管理与传承讲座——离岸信托专题》(12讲，共18小时)《拿着旧地图，找不到新世界——Web和加密货币的法律合规》《币圈求生手册——中国裁判文书里的秘密》《RWA机遇：技术、法律与监管的未来》等多篇专业文章及讲座，在行业内具有广泛影响力。

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