2024年11月27日，北京德和衡律师事务所高级权益合伙人、上海所联席执行主任、金融业务中心执行总监陈健民律师受邀为华夏银行上海分行开展了《金融强监管时代下银行合规经营》专题培训，上海分行及下辖各支行工作人员通过线上和线下相结合的方式参加培训。

　　在当前金融领域强化监管的大背景下，合规运营对于确保银行的稳健前行具有举足轻重的意义。在此次培训会上，陈健民律师凭借深厚的法律专业知识和丰富的金融行业经验，深入浅出地解读了当前金融强监管的政策导向。从国家金融监督管理总局日益严格的监管标准入手，为分行员工进行了全方位的剖析。

　　在培训过程中陈健民律师重点聚焦于非法集资、个人消费贷、非法中介这三方面。

　　对于个人消费贷方面，培训深入剖析了当前个人消费贷业务中容易出现的合规风险点，如贷款用途的真实性审核、贷后审慎不尽职等问题。陈健民律师指出，银行需严格遵循监管要求，完善个人消费贷业务流程，确保每一笔贷款的合规发放与使用。

　　在非法集资方面，陈健民律师详细解读了非法集资的常见形式和危害。强调银行员工要提高对非法集资的识别能力，避免客户资金陷入非法集资陷阱的同时，防止银行自身被不法分子利用成为非法集资的渠道。

　　关于非法中介这一领域，陈健民律师阐述了非法中介对银行信贷业务可能造成的干扰与破坏，如协助客户伪造资料骗取贷款等行为。银行要加强与非法中介的绝缘，建立健全防范非法中介干扰银行业务的机制。

　　通过实际案例的分析，让复杂的法律条款变得通俗易懂，使分行员工深刻认识到合规经营不仅仅是遵循规定，更是防范风险、保障银行稳健运营的关键。

　　陈健民律师凭借其在金融法律服务领域的丰富经验和对金融行业法律实务的深入理解，在本次培训会上结合丰富的案例和专业的法律知识进行分析，赢得了与会人员的高度评价，取得了良好培训效果。

　　德和衡(上海)律师所未来将继续发挥专业优势，加强与行业协会及其他法律机构的合作，共同推动中国金融行业领域的健康、稳定发展。