2024年11月22日，北京德和衡律师事务所常务副主任、金融业务中心总监、高级权益合伙人陆阳律师受邀为中国工商银行总行牡丹卡中心(下称“工行牡丹卡中心”)开展了一场主题为信用卡业务“黑灰产”威胁的法律应对策略专题培训，培训面向工行30余家分行工作人员，通过线上方式进行。
所谓信用卡“黑灰产”，即指通过伪造虚假证明、缠诉闹访、恶意索赔等方式“帮助”债务人对抗金融机构合法催收的组织或个人。近年来部分持卡人以投诉、举报、信访、诉讼等方式通过不法中介向银行、监管机构、法院等反复施压，以达到减免息费甚至本金、修改征信、获取赔偿等目的，致使信用卡业务“黑灰产”应对压力较大。如何化被动为主动，在日常受理过程中主动收集证据材料，运用法律武器打击“黑灰产”气焰对银行金融机构尤为关键。
陆阳律师在本次培训中深入剖析信用卡业务“黑灰产”的典型特征，揭示其有偿性、组织化、规模化、产业化以及逐渐网络化等特征，针对性地阐释对于信用卡业务“黑灰产”的识别、评估手段，并结合丰富的、贴合日常业务情景的典型案例，深入浅出地总结“三步走”程序，从刑事、民事、行政管理追责角度分别对打击信用卡业务“黑灰产”行为提出法律应对建议。
本次主题分享活动案例丰富、内容详实、分析专业，赢得了与会人员的高度评价，取得了良好培训效果。
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